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(Aggiornato% updatedDate%)Expert Conformité et LAB-FT
Tunis, Tunisie
Nativo French, English, Arabic
- Formaton Conformité LAB-FT
- Consultant Sénior LAB
- KYC et Carthographie de risque de non conformité
Competenze (43)
TITRES
REVENDICATIONS
PROMOTION
GESTION DES COMPTES
PLAN
SPÉCIFICATIONS FONCTIONNELLES
ENSEIGNEMENT
MEILLEURES PRATIQUES
CONFORMITÉ
DUE DILIGENCE
CARTOGRAPHIE
SATISFACTION
ANIMATION
SECURITIES
ENTRETIEN
VERIFICATION
TEAM MANAGEMENT
ET COMPTE
ACTIONS
ÉCRITURE FONCTIONNELLE
GESTION DES INCIDENTS
FCC
DES COMPTES
RFP
PLANS
FACTURES
AUGMENTATION
BILINGUE
CLIENTS
FACTURATION
GESTION DES CONFLITS
RÉCLAMATIONS
PROPOSITIONS
APPELS
TESTS
COMPENSATION
Test
TOPO
DIFFUSION
INVENTAIRE
RECONCILIATIONS
ESSAI
RAPPROCHEMENT
Riassunto
Contribuer activement au développement de nouveaux horizons pour
l'entreprise en lui apportant ma forte valeur ajoutée et motivation.
Perfectionnement de soi pour accéder aux nouvelles opportunités de
carrière.
Auto satisfaction à travers l'évolution de carrière.
FORMATIONS UNIVERSITAIRES
2006-2008 Analyste Financier (2ans d'études) SFAF
(Diplôme d'analyste Financier)
1999-2000 Diplôme de Troisième Cycle, "Banques et Finance" (2 ans d'études)
Evaluation, IFRS, IAS, Produits dérivés &
règlementation des Marchés, Gestion des taux &
"Fixed Income", Diversification international:
Gestion multi Devises et gestion de la trésorerie,
Macro économie, règlementation des Bourses
des Valeurs Mobilères, Dépositaire Central, etc. Institut de Financement et
d'Investissement du Maghreb
Arabe: "I.F.I.D".
1994-1999 Maîtrise en Finances (4 ans d'études) Université des Sciences
Economiques et
de Gestion de Sfax
Mémoire de fin d'étude: Composition du Conseil d'Administration et impact sur la
performance des entreprises (Revue des théories & cas pratique sur les conflits
d'intérêts impliquant des coûts d'agences).
Esperienze professionali
Chargé de relation correspondents
2013-01 - 2014-01
"Global Network Correspondent Banking Relationship Manager"
Prise en charge au niveau local et international de la relation avec l'ensemble des correspondants et tiers détenteurs d'actifs
Participe au processus d'entrée en relation avec les correspondants utilisés
Prise en charge de la responsabilité de l'ensemble de la relation au quotidien:
demande d'ouverture des comptes, suivis de la qualité de la prestation rendue,
gestion des incidents opérationnels ou des éventuels contentieux, réponse aux
questions des clients concernant les spécificités des marchés, suivi de la facturation des services, etc.
Etablir la structure des comptes ouverts à l'étranger, suivre leur relation et contrôler le bon fonctionnement de ses comptes.
Mise en place de la relation
Préparer la documentation administrative et juridique nécessaire aux
ouvertures de comptes à présenter à la Banque et/ou aux autorités le cas
échéant
Mettre en place l'infrastructure autour du compte
Suivi de la relation
Remplir les questionnaires de satisfaction servant à déterminer le niveau de service du correspondant noté.
Suivre les réclamations concernant le fonctionnement général du service
fourni par les correspondants.
Contrôler les factures en provenance des sous-conservateurs et établir un
tableau de suivi de facturation par pays/sous-conservateur.
Mettre à jour les divers tableaux: comptes, instruction règlement / livraison, frais, contacts, etc.
Effectuer des visites de contrôle de conformité auprès des correspondants.
Recevoir les sous-conservateurs et organiser des réunions de revue de service. ;
Rédiger des procédures pays à destination des clients.
Contribuer à l'organisation du comité des correspondants (Network Committee) qui réunit les entités concernées.
Rapprochement titres et cash avec chaque sous-dépositaire.
Diffusion d'informations
Rédiger les " Newsflashes " et les " Newsletters " concernant les nouvelles des marchés à destination des clients.
Informer les différents services de la banque de toute évolution / tout
changement de système ou de procédure dans un pays.
Prise en charge au niveau local et international de la relation avec l'ensemble des correspondants et tiers détenteurs d'actifs
Participe au processus d'entrée en relation avec les correspondants utilisés
Prise en charge de la responsabilité de l'ensemble de la relation au quotidien:
demande d'ouverture des comptes, suivis de la qualité de la prestation rendue,
gestion des incidents opérationnels ou des éventuels contentieux, réponse aux
questions des clients concernant les spécificités des marchés, suivi de la facturation des services, etc.
Etablir la structure des comptes ouverts à l'étranger, suivre leur relation et contrôler le bon fonctionnement de ses comptes.
Mise en place de la relation
Préparer la documentation administrative et juridique nécessaire aux
ouvertures de comptes à présenter à la Banque et/ou aux autorités le cas
échéant
Mettre en place l'infrastructure autour du compte
Suivi de la relation
Remplir les questionnaires de satisfaction servant à déterminer le niveau de service du correspondant noté.
Suivre les réclamations concernant le fonctionnement général du service
fourni par les correspondants.
Contrôler les factures en provenance des sous-conservateurs et établir un
tableau de suivi de facturation par pays/sous-conservateur.
Mettre à jour les divers tableaux: comptes, instruction règlement / livraison, frais, contacts, etc.
Effectuer des visites de contrôle de conformité auprès des correspondants.
Recevoir les sous-conservateurs et organiser des réunions de revue de service. ;
Rédiger des procédures pays à destination des clients.
Contribuer à l'organisation du comité des correspondants (Network Committee) qui réunit les entités concernées.
Rapprochement titres et cash avec chaque sous-dépositaire.
Diffusion d'informations
Rédiger les " Newsflashes " et les " Newsletters " concernant les nouvelles des marchés à destination des clients.
Informer les différents services de la banque de toute évolution / tout
changement de système ou de procédure dans un pays.
Superviseur de la Conformité, Sanctions, Embargos, LAB/FT, KYC/RBA et Contrôle
FATCA pour un Groupe
2014-01 - 2014-01
Depuis Superviseur de la Conformité, Sanctions, Embargos, LAB/FT, KYC/RBA et Contrôle
Décembre du réseau des Correspondants bancaires & Directeur du " Regulatory Change
2014 Office ": projet FATCA pour un Groupe financier (Banque).
Directeur de Projets:
Mise en place du dispositif global de Conformité et LAB-FT pour les filiales d'un Groupe financier (Banque).
Revue et mise à jour du dispositif global de Conformité et LAB-FT
Mise en place des fiches " KYC -RBA: Approche basée sur les risques " pour les clients et compte rendu d'entretien (PP, PM, Associations, Partis politiques, Correspondants Bancaires et relations assimilées, les MSB, etc.) et participation aux travaux MOA pour automatisation.
Mise en place de procédure relative à l'identification du ou des Bénéficiaire
(s) Effectif (s)
Mise en place de procédure relative au gel des avoirs (Résolution de l'ONU 1267 et les résolutions qui ont suivies)
Directeur des projets FATCA/CRS
Mise en place du projet des mesures préventives de l'accès à l'information privilégiée et Reporting interne et Reporting aux régulateurs
Mise en place du projet de traitement des données à caractères personnel
Chargé de la déontologie de la banque (mise à jour, formation, adhésion et diffusion)
Chargé de la conformité avec les correspondants bancaires.
FATCA:
Travailler étroitement avec le département juridique et la MOA: toute activité liée à la structure légale d'un Groupe financier (Banque)
(Identification, analyse, classification, enregistrement sur le site web de l'IRS, Pilotage et mise à jour du programme de conformité à FATCA, etc.).
Travailler étroitement avec les filiales: Coordination de l'implémentation et de la conformité des activités au sein d'un groupe financier, à FATCA.
Rédaction des procédures pour le traitement des clients préexistants et des procédures pour le traitement des clients nouveaux.
Préparation des choix stratégique et des modes de gouvernance.
Rédaction et présentation du manuel FATCA pour un Groupe financier (banque) et partie prenantes.
Outil de contrôle de conformité FATCA: Questionnaire/Consolidation pour les EENF et pour les EEF.
Préparation des tableaux de bord de suivi des agences et des filiales de la clientèle
reportable à l'IRS.
Animation des ateliers et des Comités de pilotage.
Chargé de la Conformité et LAB/CFT:
Identifier et assurer une veille sur le périmètre de conformité.
Réaliser une cartographie des risques de non-conformité afin d'identifier les dispositifs de maîtrise des risques et les plans d'action à mettre en place.
Procéder à la transposition des dispositions réglementaires liées à la conformité dans les outils et les procédures internes de la banque.
Mettre en œuvre un plan de contrôle spécifique aux risques de non-conformité
Réaliser des missions de contrôles.
Collecter les incidents liés aux risques de non-conformité.
Organiser et coordonner les reporting, les outils de suivi et de prévention du dispositif de conformité.
Mettre en place des procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Contrôler la bonne application des embargos et autres sanctions
Conseiller les opérationnels
Validation des échanges de clefs RMA et des ouvertures de compte avec les correspondants bancaires et avec les " Global Custodian "
Suivi de la relation avec les départements de conformité des correspondants
bancaires ou les " Global Custodian ": PEPs, UBO, Sanctions, vérification de leurs
politiques LAB/CFT, etc.
Organiser des formations à l'attention des collaborateurs de la banque afin de les
sensibiliser aux problématiques du moment, telles que la protection des données à
caractère personnel, la protection de la clientèle, la lutte contre le blanchiment des capitaux et lutte contre le financement du terrorisme, la déontologie, etc.
Décembre du réseau des Correspondants bancaires & Directeur du " Regulatory Change
2014 Office ": projet FATCA pour un Groupe financier (Banque).
Directeur de Projets:
Mise en place du dispositif global de Conformité et LAB-FT pour les filiales d'un Groupe financier (Banque).
Revue et mise à jour du dispositif global de Conformité et LAB-FT
Mise en place des fiches " KYC -RBA: Approche basée sur les risques " pour les clients et compte rendu d'entretien (PP, PM, Associations, Partis politiques, Correspondants Bancaires et relations assimilées, les MSB, etc.) et participation aux travaux MOA pour automatisation.
Mise en place de procédure relative à l'identification du ou des Bénéficiaire
(s) Effectif (s)
Mise en place de procédure relative au gel des avoirs (Résolution de l'ONU 1267 et les résolutions qui ont suivies)
Directeur des projets FATCA/CRS
Mise en place du projet des mesures préventives de l'accès à l'information privilégiée et Reporting interne et Reporting aux régulateurs
Mise en place du projet de traitement des données à caractères personnel
Chargé de la déontologie de la banque (mise à jour, formation, adhésion et diffusion)
Chargé de la conformité avec les correspondants bancaires.
FATCA:
Travailler étroitement avec le département juridique et la MOA: toute activité liée à la structure légale d'un Groupe financier (Banque)
(Identification, analyse, classification, enregistrement sur le site web de l'IRS, Pilotage et mise à jour du programme de conformité à FATCA, etc.).
Travailler étroitement avec les filiales: Coordination de l'implémentation et de la conformité des activités au sein d'un groupe financier, à FATCA.
Rédaction des procédures pour le traitement des clients préexistants et des procédures pour le traitement des clients nouveaux.
Préparation des choix stratégique et des modes de gouvernance.
Rédaction et présentation du manuel FATCA pour un Groupe financier (banque) et partie prenantes.
Outil de contrôle de conformité FATCA: Questionnaire/Consolidation pour les EENF et pour les EEF.
Préparation des tableaux de bord de suivi des agences et des filiales de la clientèle
reportable à l'IRS.
Animation des ateliers et des Comités de pilotage.
Chargé de la Conformité et LAB/CFT:
Identifier et assurer une veille sur le périmètre de conformité.
Réaliser une cartographie des risques de non-conformité afin d'identifier les dispositifs de maîtrise des risques et les plans d'action à mettre en place.
Procéder à la transposition des dispositions réglementaires liées à la conformité dans les outils et les procédures internes de la banque.
Mettre en œuvre un plan de contrôle spécifique aux risques de non-conformité
Réaliser des missions de contrôles.
Collecter les incidents liés aux risques de non-conformité.
Organiser et coordonner les reporting, les outils de suivi et de prévention du dispositif de conformité.
Mettre en place des procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Contrôler la bonne application des embargos et autres sanctions
Conseiller les opérationnels
Validation des échanges de clefs RMA et des ouvertures de compte avec les correspondants bancaires et avec les " Global Custodian "
Suivi de la relation avec les départements de conformité des correspondants
bancaires ou les " Global Custodian ": PEPs, UBO, Sanctions, vérification de leurs
politiques LAB/CFT, etc.
Organiser des formations à l'attention des collaborateurs de la banque afin de les
sensibiliser aux problématiques du moment, telles que la protection des données à
caractère personnel, la protection de la clientèle, la lutte contre le blanchiment des capitaux et lutte contre le financement du terrorisme, la déontologie, etc.
Chargé de relation
Global Custodians
2008-01 - 2012-01
Global Network Global Custodians Relationship Manager"
Management des relations avec les "Global Custodians", le Dépositaire Central,
Régulateur, Bourse des Valeurs Mobilières et " Assets Managers ", etc.
Assurer l'adéquation entre les services et les besoins des "Global Custodians":
négociation des tarifications et des taux, point de contact, résoudre les problèmes
opérationnels avec les parties prenantes et les problèmes liés aux services fournis.
Organise la revue des services avec les départements opérationnels concernés et assure la conduit des "Due Diligence Visits " avec les " Global Custodians ".
Manager et tenir les RFP et les appels d'offres lies au marché et aux nouveaux
produits et préparation des documents et support de présentation de recommandation pour les " Senior Managers".
Implémentation des changements de fournisseurs de services (négociation de la
tarification, coordination des documents légaux et fiscaux, ouvertures des comptes et des sous comptes).
Participer dans le contrôle règlementaire et fiscal en analysant l'évolution de la
règlementation internationale en anticipant les impacts sur l'activité et en coordonnant les changements nécessaires rentrants dans le cadre de la conformité.
Contribuer à l'amélioration et à la promotion du Département en formulant des propositions constructives.
Prendre en charge et suivre horizontalement les projets durant l'implémentation de nouveaux produits ou bien lors de la conduite de changements ou aménagements
organisationnels.
Diffuser l'information en changements des sytèmes ou exigences d'un " Global Custodian " dans un pays donné.
Rédiger les rapports de visites
Plan d'actions à entreprendre chaque fois que c'est nécessaire tel que convenu avec un " Global Custodian ".
Etre le vis-à-vis de la MOA
Suivi des questionnaires de qualité des services fournis
Réhaussement continu de la qualité de service en organisant des réunions avec toutes les parties prenantes de la banque.
Diffusion d'informations
Rédiger les " Newsflashes " et les " Newsletters " concernant les nouvelles des marchés à destination des clients.
Informer les différents services de la banque de toute évolution / tout changement de système ou de procédure ou exigence d'un "Global Custodians" dans un pays.
Management des relations avec les "Global Custodians", le Dépositaire Central,
Régulateur, Bourse des Valeurs Mobilières et " Assets Managers ", etc.
Assurer l'adéquation entre les services et les besoins des "Global Custodians":
négociation des tarifications et des taux, point de contact, résoudre les problèmes
opérationnels avec les parties prenantes et les problèmes liés aux services fournis.
Organise la revue des services avec les départements opérationnels concernés et assure la conduit des "Due Diligence Visits " avec les " Global Custodians ".
Manager et tenir les RFP et les appels d'offres lies au marché et aux nouveaux
produits et préparation des documents et support de présentation de recommandation pour les " Senior Managers".
Implémentation des changements de fournisseurs de services (négociation de la
tarification, coordination des documents légaux et fiscaux, ouvertures des comptes et des sous comptes).
Participer dans le contrôle règlementaire et fiscal en analysant l'évolution de la
règlementation internationale en anticipant les impacts sur l'activité et en coordonnant les changements nécessaires rentrants dans le cadre de la conformité.
Contribuer à l'amélioration et à la promotion du Département en formulant des propositions constructives.
Prendre en charge et suivre horizontalement les projets durant l'implémentation de nouveaux produits ou bien lors de la conduite de changements ou aménagements
organisationnels.
Diffuser l'information en changements des sytèmes ou exigences d'un " Global Custodian " dans un pays donné.
Rédiger les rapports de visites
Plan d'actions à entreprendre chaque fois que c'est nécessaire tel que convenu avec un " Global Custodian ".
Etre le vis-à-vis de la MOA
Suivi des questionnaires de qualité des services fournis
Réhaussement continu de la qualité de service en organisant des réunions avec toutes les parties prenantes de la banque.
Diffusion d'informations
Rédiger les " Newsflashes " et les " Newsletters " concernant les nouvelles des marchés à destination des clients.
Informer les différents services de la banque de toute évolution / tout changement de système ou de procédure ou exigence d'un "Global Custodians" dans un pays.
Manager opérationnel Titres et " Custody "
Dépositaire Titres Marché Local
2003-01 - 2008-01
• Gestion des relations avec les parties prenantes internes et avec les Intermédiaires en Bourses, les sociétés de gestion des fonds, etc.
• Management des équipes des départements:
Dépositaire Titres Marché Local.
Dépositaire Titres Marchés Européen et Canadien.
Dépositaire des OPC et Contrôle règlementaires.
Reporting au Régulateur.
Custody.
• Management des équipes des départements:
Dépositaire Titres Marché Local.
Dépositaire Titres Marchés Européen et Canadien.
Dépositaire des OPC et Contrôle règlementaires.
Reporting au Régulateur.
Custody.
Responsable de la Division Banque Dépositaire Titres et Contrôleur OPC
Dépositaire Central
2002-01 - 2002-01
Management des divers équipes (et ultime validation) en charge des:
Dénouements cash et Titres avec les banques et le Dépositaire Central (Tunisie Clearing).
Opérations sur Titres OST: Dividendes, Augmentation de Capital, Proxy Votings, Swifts, FX & Marché Monétaire.
Contrôles règlementaires des OPC: Obligataires et Mixtes,
FCPR, FCC, Fonds d'amorçage, etc.
Conservations des valeurs et coffres forts.
Dématérialisations des titres au porteur.
" Global Depository Receipts " de la Banque côtés sur la Bourse de Londres.
Dénouements cash et Titres avec les banques et le Dépositaire Central (Tunisie Clearing).
Opérations sur Titres OST: Dividendes, Augmentation de Capital, Proxy Votings, Swifts, FX & Marché Monétaire.
Contrôles règlementaires des OPC: Obligataires et Mixtes,
FCPR, FCC, Fonds d'amorçage, etc.
Conservations des valeurs et coffres forts.
Dématérialisations des titres au porteur.
" Global Depository Receipts " de la Banque côtés sur la Bourse de Londres.
Responsable Back Office Service Dépositaire Titres
Dépositaire Central
2001-01 - 2001-01
Dénouements cash et Titres avec les banques et le Dépositaire Central (Tunisie Clearing).
Opérations sur Titres OST: Dividendes, Augmentation de Capital, Proxy Votings, Swifts, initiation des FX & Marché
Monétaire.
Assistance aux Agences de la Banque
Opérations sur Titres OST: Dividendes, Augmentation de Capital, Proxy Votings, Swifts, initiation des FX & Marché
Monétaire.
Assistance aux Agences de la Banque
Esperienze formative
IT Business School
IT Business School
2024-05 - 2024-05
Centre de développement des compétences d'un Groupe financier
Centre de développement des compétences d'un Groupe financier
2017-01 - 2018-01
Préparation et animation des comités
2015-01 - 2016-01
Dale Carnegie
Dale Carnegie
2021-01 - 2014-01
Institut Supérieur de Gestion de Tunis
Institut Supérieur de Gestion de Tunis
2021-01 - 2008-01
Institut de Formation de la Bourse de Tunis
Institut de Formation de la Bourse de Tunis
2021-01 - 2006-01